سأكتب تحت هذه التغريدة عن الصناديق الاستثمارية Investment Funds المرخصة من قِبل هيئة السوق المالية @SaudiCMA في المملكة العربية السعودية (أنواعها، أهدافها، مزاياها، جميع مايتعلق بها من الناحية الاستثمارية والتنظيمية).
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA
الصناديق الاستثمارية/ هي عبارة عن أوعية استثمارية تقوم بجمع رؤوس أموال مجموعة من المستثمرين ويتم إدارتها من قبل شركات مرخص لها من هيئة السوق المالية @SaudiCMA وفقاً لاستراتجيات وأهداف استثمارية محددة يضعها مدير الصندوق في شروط وأحكام الصندوق.
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA
تضع الصناديق الاستثمارية جملة من الأهداف التي تلبي متطلبات المستثمرين وتتانسب مع مستويات المخاطر المقبولة لديهم، فعلى سبيل المثال يمكن تصنيف أهداف الصناديق الاستثماريةعلى النحو التالي:
*صناديق الدخل
*صناديق النمو
*صناديق متوازنة
*صناديق الدخل
*صناديق النمو
*صناديق متوازنة
صناديق الدخل: تهدف الى الاستثمار بشكل أساسي في الاصول التي لها سجل متميز من التوزيعات النقدية.
صناديق النمو: تهدف بشكل أساسي الى الاستثمار في أصول متوقع أن ترتفع قيمتها السوقية مستقبلاً وتحقق ارباح رأس مالية.
صناديق متورانة: تهدف الى الجمع بين تنمية رأس المال وتحقيق الدخل.
صناديق النمو: تهدف بشكل أساسي الى الاستثمار في أصول متوقع أن ترتفع قيمتها السوقية مستقبلاً وتحقق ارباح رأس مالية.
صناديق متورانة: تهدف الى الجمع بين تنمية رأس المال وتحقيق الدخل.
انواع الصناديق الاستثمارية من حيث الطرح:
*صندوق عام/صندوق مؤسس داخل المملكة تطرح وحداتة طرحا عاماً على مستثمرين بالمملكة
*صندق خاص/صندوق مؤسس داخل المملكة تطرح وحداتة طرحا خاصا على مستثمرين بالمملكة
*صندوق أجنبي/صندوق مؤسس خارج المملكة تطرح وحداتة طرحا خاصا على مستثمرين بالمملكة
*صندوق عام/صندوق مؤسس داخل المملكة تطرح وحداتة طرحا عاماً على مستثمرين بالمملكة
*صندق خاص/صندوق مؤسس داخل المملكة تطرح وحداتة طرحا خاصا على مستثمرين بالمملكة
*صندوق أجنبي/صندوق مؤسس خارج المملكة تطرح وحداتة طرحا خاصا على مستثمرين بالمملكة
أنواع الصناديق من حيث طبيعتها يوجد نوعان من الصناديق العامة والخاصة وهي كالتالي:
صندوق استثماري مفتوح/ صندوق ذو رأس مال متغير يزداد بطرح وحدات جديدة وينقص باسترداد مالكي الوحدات لوحداتهم وفقاً لسعر الوحدة المعلن من قبل مدير الصندوق في موقع تداول @tadawul او في موقعة الالكتروني.
صندوق استثماري مفتوح/ صندوق ذو رأس مال متغير يزداد بطرح وحدات جديدة وينقص باسترداد مالكي الوحدات لوحداتهم وفقاً لسعر الوحدة المعلن من قبل مدير الصندوق في موقع تداول @tadawul او في موقعة الالكتروني.
النوع الثاني هو صندق استثماري مغلق(مقفل)/ وهو عبارة عن صندوق استثماري يكون غالباً ذو رأس مال محدد، ولا يسمح باسترداد وحداته الا عند نهاية مدة الصندوق المذكورة في شروط وأحكام الصندوق ومثال على ذلك (صناديق الاستثمار العقارية، صناديق حماية رأس المال)
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA
تصنف الصناديق الاستثمارية من حيث طبيعة الأصول المكونة لها الى عدة صناديق فعلى سبيل المثال:
-صناديق الأسهم/ هي صناديق تستثمر بصفة رئيسية في أسهم شركات الأسواق المالية سواءً أكانت محلية أو اقليمية أو دولية.
#استثمر_بوعي
-صناديق الأسهم/ هي صناديق تستثمر بصفة رئيسية في أسهم شركات الأسواق المالية سواءً أكانت محلية أو اقليمية أو دولية.
#استثمر_بوعي
-صناديق أسواق النقد/ صناديق هدفها الوحيد الاستثمار في الاوراق المالية قصيرة الأجل وصفقات سوق النقد
-صناديق أدوات الدين/صناديق تستثمر في السندات والصكوك التي تصدرها الحكومات أو الشركات أوغيرها
-صناديق متعددة الأصول/ صناديق تستثمر في عدة أصول كالاسهم واداوت الدين وصفقات اسواق النقد
-صناديق أدوات الدين/صناديق تستثمر في السندات والصكوك التي تصدرها الحكومات أو الشركات أوغيرها
-صناديق متعددة الأصول/ صناديق تستثمر في عدة أصول كالاسهم واداوت الدين وصفقات اسواق النقد
-الصناديق القابضة/ تهدف الى استثمار جميع أصولها في صناديق استثمارية أخرى.
-الصناديق المغذية/ تهدف الى استثمار جميع اصولها قي صندوق استثمار آخر.
-صندوق المؤشر المتداول/ صندوق مؤشر تتداول وحداته في السوق أو سوق مالية أخرى معتمدة من قبل @SaudiCMA
#استثمر_بوعي
-الصناديق المغذية/ تهدف الى استثمار جميع اصولها قي صندوق استثمار آخر.
-صندوق المؤشر المتداول/ صندوق مؤشر تتداول وحداته في السوق أو سوق مالية أخرى معتمدة من قبل @SaudiCMA
#استثمر_بوعي
-صناديق الاستثمار العقارية المقفلة/ صناديق تعمل للاغراض التالية( التطوير الأولي للعقار ثم البيع، التطوير الإنشائي للعقار ثم البيع، التطوير الأولي أو الانشائي بهدف الايجار ثم البيع)
- صندوق المؤشر/ صندوق استثمار هدفة الاستثماري الرئيس في تتبع أداء مؤشر محدد.
- صندوق المؤشر/ صندوق استثمار هدفة الاستثماري الرئيس في تتبع أداء مؤشر محدد.
- الصناديق العقارية المتداولة (ريت)/ صناديق استثمارية عقارية مطروحة طرحاً عاماً تتداول وحداتها في السوق المالية السعودية @tadawul ويتمثل هدفها في الاستثمار في عقارات مطورة تطويراً انشائياً قابله لتحقيق دخل دوري ويتم توزيع مالا يقل عن 90% من صافي الارباح السنوية على مالكي الوحدات
مزاياً صناديق الاستثمار:
-الادارة المهنية ذات الخبرة والمعرفة باتخاذ القرارات الاستثمارية.
-تنويع الاستثمار وتقليل المخاطر من خلال التنويع في الاصول والتنويع القطاعي والجغرافي لتكون أقل عرضة للمخاطر.
-امكانية استرداد كامل الاستثمار أو جزء منه في أي وقت لتوفير السيولة عند الحاجة.
-الادارة المهنية ذات الخبرة والمعرفة باتخاذ القرارات الاستثمارية.
-تنويع الاستثمار وتقليل المخاطر من خلال التنويع في الاصول والتنويع القطاعي والجغرافي لتكون أقل عرضة للمخاطر.
-امكانية استرداد كامل الاستثمار أو جزء منه في أي وقت لتوفير السيولة عند الحاجة.
مزاياً صناديق الاستثمار:
-تخصيص نسبة أعلى من الاكتتابات مقارنة بالمستثمرين الأفراد مما يمكنها من الحصول على عدد أكثر من الاسهم.
-الاستثمار في السوق الموازي (نمو) حيث لايسمح للافراد الا وفق شروط خاصة.
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA @tadawul @SaudiCMA
-تخصيص نسبة أعلى من الاكتتابات مقارنة بالمستثمرين الأفراد مما يمكنها من الحصول على عدد أكثر من الاسهم.
-الاستثمار في السوق الموازي (نمو) حيث لايسمح للافراد الا وفق شروط خاصة.
#استثمر_بوعي @InvestWiselySA @tadawul @SaudiCMA
مزاياً صناديق الاستثمار:
-تطبيق مبدأ الحوكمة من خلال اجتماع مجلس إدارة الصندوق مرتين سنوياً على الاقل مع مسؤول المطابقة والالتزام للتأكد من أن مدير الصندوق قد التزم بمسؤولياتة و واجباته تجاه مالكي الوحدات وفقاً للأنظمة واللوائح الصادرة عن هيئة السوق المالية.
#استثمر_بوعي
-تطبيق مبدأ الحوكمة من خلال اجتماع مجلس إدارة الصندوق مرتين سنوياً على الاقل مع مسؤول المطابقة والالتزام للتأكد من أن مدير الصندوق قد التزم بمسؤولياتة و واجباته تجاه مالكي الوحدات وفقاً للأنظمة واللوائح الصادرة عن هيئة السوق المالية.
#استثمر_بوعي
العوامل التي ينبغى للمستثمر مراعاتها قبل اختيار الصندوق وهي كالتالي:
-التنويع والهدف من الاستثمار
-مرونة الاشتراك والاسترداد
-الرسوم الادراية والاتعاب
-المخاطر التي يتعرض لها الصندوق
-كفاءات وخبرات مدير الصندوق
-قراءة الشروط والاحكام في كل من موقع @tadawul او موقع مدير الصندوق
-التنويع والهدف من الاستثمار
-مرونة الاشتراك والاسترداد
-الرسوم الادراية والاتعاب
-المخاطر التي يتعرض لها الصندوق
-كفاءات وخبرات مدير الصندوق
-قراءة الشروط والاحكام في كل من موقع @tadawul او موقع مدير الصندوق
مثال لبعض الشركات المرخص لها بإدارة الصناديق الاستثمارية من قبل @SaudiCMA:
@AlRajhiCapital @AlinmaInvest @AlahliCapital @AlKhairINTL @alistithmarcap @AlbiladCapital @Musharaka_SA @MEFIC @riyadcapital @anbinvest @FransiCapital @aljaziracapital @osoolbakheet @Mulkia_SA
@AlRajhiCapital @AlinmaInvest @AlahliCapital @AlKhairINTL @alistithmarcap @AlbiladCapital @Musharaka_SA @MEFIC @riyadcapital @anbinvest @FransiCapital @aljaziracapital @osoolbakheet @Mulkia_SA
إحصائيات عن الصناديق الاستثمارية كما في نهاية 2018:
قيمة الأصول المدارة: 454 مليار ريال.
عدد الصناديق العامة: 249 صندوق عام.
عدد الصناديق الخاصة: 293 صندوق خاص.
#استثمر_بوعي @tadawul @InvestWiselySA @SaudiCMA
قيمة الأصول المدارة: 454 مليار ريال.
عدد الصناديق العامة: 249 صندوق عام.
عدد الصناديق الخاصة: 293 صندوق خاص.
#استثمر_بوعي @tadawul @InvestWiselySA @SaudiCMA
يجب على المستثمر الأخذ بعين الإعتبار أن الصناديق الاستثمارية كأي استثمار آخر فهي غير مضمونة حيث تتعرض لمخاطر وتقلبات وفقا لطبيعة الأصول وظروف الأسواق،وأن دور الهيئة @SaudiCMA يتمثل في التنظيم والرقابة والتأكد من التزام الصناديق باللوائح والافصاحات وتلقي الشكاوي والعمل على تسويتها
جاري تحميل الاقتراحات...